Quer investir? Saiba como escolher um consultor de investimento adequado

Sabemos que, com a ajuda de um consultor de investimentos, são maiores as chances de obter sucesso. No entanto, uma das primeiras questões que precisam ser resolvidas é: como escolher um? Afinal, não podemos entregar o rendimento de uma vida nas mãos erradas, não é?

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Devido à falta de informações, é muito comum as pessoas confundirem com o agente autônomo de investimento, contudo, suas funções são completamente divergentes. Além disso, um dos únicos modelos que a maioria das pessoas possui contato ou conhecimento é aquele oferecido por gerentes de banco, corretoras de valores ou assessores de investimento.

Você pode até ser beneficiado com isso, porém, esses agentes são apenas funcionários de instituições bancárias e não podem fornecer uma consulta completa. Por outro lado, o consultor de investimentos não possui nenhuma conexão com instituições e poderá fornecer um modelo mais apropriado para o cliente, além de detectar os riscos e as vantagens de cada investimento, fornecendo algumas estatísticas para aumentar as vantagens.

O que é um consultor de investimento?

Após descobrir alguns benefícios de se encontrar um consultor de investimentos, é necessário saber o que ele realmente faz. Trata-se de um profissional que possui conhecimento amplo em aconselhamento e orientação sobre os melhores caminhos a serem percorridos por aqueles que desejam realizar um investimento.

Além disso, seu atendimento é completamente personalizado, nada de “receita de bolo”. Ele pode ser tanto uma pessoa física como jurídica, e atuar de maneira independente. Como consequência, não há o pagamento de comissões ou bônus em cima de aplicações.

Suas funções

Seu objetivo nada mais é do que atingir as metas estipuladas pelos clientes de maneira personalizada, como já mencionado anteriormente. Além disso, ele irá orientar sobre as melhores decisões a serem tomadas de acordo com o perfil do investidor, e buscará compreender os seguintes quesitos:

• O perfil de investidor;
• Sonhos, metas e objetivos;
• Valor disponível para aplicação inicial;
• Possibilidade de aportes mensais, ou não;
• Quais carteiras e investimentos o cliente possui.

Após a identificação dos pontos acima, o consultor irá desenvolver um planejamento financeiro com a presença de investimentos adequados, estratégias, orçamentos e os demais pontos necessários.

Como escolher?

E finalmente chegamos ao ponto principal do nosso artigo, pois, quem sabe, você já entendia o conceito e a função deste profissional, no entanto, está em dúvida sobre como escolher um.

Os principais segmentos a serem observados são:

• Registro na CVM

É essencial analisar se a documentação do consultor está correta. O procedimento é feito pelo site da CVM, basta ir até a opção “Acesso rápido” (Consulta – Cadastro geral CVM/Regulados), informar o nome ou CNPJ/CPF.

• Qualificações e experiências

As certificações mais relevantes para o consultor de investimento são:

1. CEA (Certificação de Especialistas em Investimentos Anbima);
2. CGA (Certificação de Gestores Anbima);
3. CFP (Certified Financial Planner);
4. CNPI (Certificado Nacional do Profissional de Investimento da Apimec);
5. CFA (Chartered Financial Analyst).

• Histórico profissional

Uma opção é conferir informações e dados, como, por exemplo, o tempo em que o indivíduo atua nesta área na página do LinkedIn.

• Research Própria

Confira se o consultor de investimento escolhido trabalha em uma research própria ou em conjunto com especialistas qualificados.

• Remuneração e atendimento

Um ponto muito importante é saber como o consultor cobrará seu serviço e a maneira como prestará atendimento ao cliente, sua disponibilidade, contato e muitos outros requisitos relevantes.